首先，跨地区交易使用同一账户
如果同时使用信用卡，会有不同地区的交易。在这种情况下，很可能会被判断为信用卡套现。当然，在网上购买商品时，这种行为不会被视为跨区域交易。毕竟现在电子商务很发达，全国各地的产品都可以在任何地方买到。但是，如果你一分钟前在某个省份消费，不到半个小时你就会在偏远地区再消费一笔钱，那么在这种情况下，银行很容易确定这是重复行为。
第二，交易的性质不同于公寓类型
这也是一个会被判断为信用卡套现的功能。比如晚上12点，在酒吧消费，消费记录显示消费已经在酒吧结算。目前这是正常消费，不是信用卡套现。但是，如果你在晚上12点甚至凌晨2点在珠宝店以1000元人民币或更高的价格结算卡，在这种情况下，因为没有珠宝，这将被视为固定行为，因此商店将一直营业到午夜。
第三，有退款的痕迹
这也是一个重要的方面。比如对于那些持卡人来说，刷卡结算后发现自己进入账户的资金几乎是一样的，信用卡结算和账户收到资金的时间间隔并不长，甚至现在很容易发现的信用卡套现行为也就那么几个。所以如果进行这种操作，很可能会受到金融机构风险控制措施的约束，否则可能会被封杀。
第四，花很多时间和同一个商人在一起
对于大多数人来说，在买东西的时候，基本上是不可能在一个商人身上花很长时间的，尤其是几个月之内，通常会在那个商人身上花很多钱。在这种情况下，这也是一种不正常的情况。这时候这些金融机构或者银行也会根据具体情况来确定你的信用卡消费行为作为替代行为。在这种情况下，如果信用卡现金严重减少，你可能会面临牢狱之灾。
